По сообщению пресс-службы парламента Эстонии, на прошедшем во вторник видеозаседании комиссии Рийгикогу по экономике, а также банков, финансовых предприятий, Союза криптовалют Эстонии, Банка Эстонии, Бюро данных по отмыванию денег и Министерства финансов обсудили проект закона, связанного с краудфандингом и другими инвестиционными инструментами, в том числе виртуальными валютами.

Дело не закрыто. В Эстонии продолжат расследование об отмывании денег

Указывается, что цель законопроекта заключается в снижении рисков отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения посредством использования виртуальных валют. Законопроект предполагает укрепление полномочий Бюро данных по отмыванию денег в производстве по разрешениям и надзору за услугами виртуальных валют, а также при установлении отвечающих международным стандартам требований к поставщикам услуг виртуальных валют.

Председатель финансовой комиссии Андрей Коробейник в связи с этим пояснил, что цель регулирования, связанного с поставщиками услуг виртуальных валют, – незамедлительно снизить риски отмывания денег и финансирования терроризма. И отметил, что разработка этого регулирования в Министерстве финансов проводилась очень быстро, и часть вопросов еще не решена.

"Законопроект включает в себя поправки в отношении услуг виртуальных валют, которые необходимы для снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма, до того, как в силу вступит закон о краудфандинге и прочих инвестиционных инструментах, а также о виртуальных валютах. Цель законодателей – снизить риск отмывания денег и в то же время позволить поставщикам услуг виртуальных валют продолжать свою деятельность на рынке Эстонии", – сказал Андрей Коробейник.

По словам заместителя председателя финансовой комиссии Айвара Кокка, законопроект повысит требования к уставному и собственному капиталу для поставщиков услуг виртуальных валют с 12 000 до 125 000 евро и, в зависимости от рода деятельности, до 350 000 евро.

"Поправка, которую внесет законопроект, включает в себя введение требований к собственным средствам и аудиту, что обеспечит более эффективную капитализацию, а это, в свою очередь, защищает кредиторов и клиентов", – сказал Кокк.

Кокк также добавил, что в результате повышения государственной пошлины с 3200 до 10 000 евро и установления государственной пошлины на смену разрешения на деятельность для предприятия в размере 3300 евро растет цена создания предприятия. Таким образом, это снижает интерес к созданию предприятия для тех лиц, кто не планирует заниматься этой сферой.

Помимо этого, законопроект устанавливает требования в отношении членов правления поставщиков услуг виртуальных валют: у них должно быть высшее образование и двухлетний опыт работы по специальности; будет ограничено число поставщиков услуг виртуальных валют, связанных с тем же членом правления и контактным лицом. Отмечается, что с точки зрения борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма контактное лицо – это лицо, несущее ответственность в предприятии, которое также является первичным контактом предприятия с Бюро данных по отмыванию денег.

Таким образом, поправка усложняет предпринимательскую деятельность, которая заключается в массовом создании одним лицом предприятий с разрешением на деятельность и их продаже. Также поправка препятствует использованию так называемых танкистов.

Изменения коснутся и потенциальных бенефициаров бизнеса – законопроект внесет поправки, связанные с внедрением базы данных реальных получателей прибыли, которые позволят банкам при необходимости представить банковскую тайну в базу данных и управляющему регистрами назначать штрафы за предоставление ложной информации или непредоставление информации. Бюро данных по отмыванию денег получит право осуществлять контроль биографических данных в отношении своих работников и служащих.

И снова Danske. Датский банк опять попал в историю с отмыванием денег

По сообщению пресс-службы Рийгикогу, финансовая комиссия парламента решила продолжить обсуждение инициированного правительством проекта закона о внесении изменений в Закон о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма и в другие законы на заседании комиссии, которое состоится в феврале.

Ранее Baltnews писал, что Европейская комиссия предложила в сентябре прошлого года ограничить использование наличных денег, введением лимита на 10 000 евро. Но не все в Европе поддержали эту идею. Однако Министерство внутренних дел Эстонии ее одобрило.