Эстонская финансовая инспекция оштрафовала на 1 млн евро местный филиал шведского банка SEB. Причина – найденные проблемы в системе борьбы с отмыванием денег и противодействия финансирования терроризма. Об этом сообщила пресс-служба ведомства.

"У эстонского филиала банка SEB были выявлены недостатки при сборе данных клиентов, а также в системе информирования о подозрительных сделках бюро данных об отмывании денег. Инспекция сделала банку предписания ликвидировать выявленные недостатки в течение шести месяцев. За нарушения, выявленные за период 2017–2019 года, инспекция наложила штраф в один миллион евро", – отмечено в сообщении.

Ранее Финансовая инспекция (FI) Швеции оштрафовала банковскую группу SEB на 1 млрд шведских крон, то есть на 95 млн евро. Претензии шведской стороной были предъявлены те же.

Как стало известно, штраф SEB стал вторым крупнейшим в истории финансового регулятора Швеции.

"С 2014 года Финансовая инспекция направила банкам ясный сигнал о том, что у них должны быть системы контроля, соответствующие согласованным на международном уровне стандартам борьбы с отмыванием денег. Мы выявили недостатки в работе AS SEB Pank по предотвращению отмывания денег, поэтому мы решили направить предписание банку и оштрафовали его", – добавил в пресс-релизе председатель правления FI Килвар Кесслер.

Третьим будет: причастен ли банк SEB к "отмыванию" денег в Эстонии?

Также проверку SEB проводили и регуляторы Латвии и Литвы. Первый оштрафовал банк на 672,7 тыс. евро за нарушения в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма и на 1 млн 121,14 тыс. евро – за нарушения международных санкций. Литва же санкций не применила.

По мнению финрегуляторов, банк нарушал процедуру в сборе данных о клиентах и в определении фактических бенефициаров, то есть не соблюдал требования комплексной проверки для идентификации бенефициарного собственника и для мониторинга коммерческих отношений. Кроме того, нарушения зафиксированы при передаче сообщений в бюро по борьбе с отмыванием денег – банк не выполнял обязательства по уведомлению в случае подозрений.

Как через банк SEB прошли 25 млрд сомнительных евро

В 2018 году стало известно, что через эстонское отделение Danske Bank в 2007–2015 годах прошел 201 млрд "сомнительных" евро. В феврале шведская телевещательная организация SVT сообщила, что общая сумма переводов между подозрительными счетами в Swedbank и филиалах Danske в странах Балтии оценивается не менее чем в 40 млрд шведских крон (3,8 млрд евро).

Позже шведская SVT сообщила, что и банк SEB мог быть причастен к отмыванию денег в Прибалтике. На фоне информации об этом курс акций банка упал на 12%. После этого правительство страны бросилось на решение этой проблемы.