"Банк не может проверять каждую операцию, которую совершают его клиенты. Поэтому обман часто обнаруживается уже задним числом, и перед банком встает выбор, хочет ли он прекратить отношения с клиентом", – заявил Мюллер в передаче Kuku raadio Majandusruum.

Эксперт: Эстония имеет дело с провалом рынка в банковском секторе

Он встал на защиту Swedbank, отметив, что современные стандарты по предотвращению отмывания денег нельзя использовать для оценки операций десятилетней давности, потому что, хотя подозрительные операции никогда не считались правильными, регуляция и возможность отслеживать сделки со временем изменились.

При этом, по его мнению, ситуация со Swedbank не имеет ничего общего со случаем, связанным с Danske Bank, через который прошло 200 млрд "грязных" денег.

"То, что произошло в Danske, – как они систематически игнорировали правила и вводили в заблуждение Финансовую инспекцию и Бюро по борьбе с отмыванием денег, – естественно, неприемлемо", – сказал он.

В то же время Мюллер подчеркнул, что в случае с Danske было известно, что деньги не снимались в банкоматах Эстонии, они перенаправлялись в другие европейские банки, в том числе и в Swedbank, который, по его словам, не мог знать о происхождении денег.

Тем не менее скандал вокруг Danske Bank и Swedbank нанес удар по репутации банковского сектора балтийских стран. Кроме того, как отмечают эксперты, существует подозрение, что о финансовых махинациях банков могло быть известно и эстонским финансовым регуляторам. Соответственно, речь может идти о коррупции и во властных структурах страны.

Как банковские скандалы в Прибалтике подпортили жизнь финансовому сектору ЕС

Согласно сообщениям СМИ, Swedbank может быть вовлечен в масштабные операции по отмыванию денег с участием прибалтийских филиалов Danske Bank – крупнейшего банка Дании. Шведская корпорация телерадиовещания SVT 19 февраля сообщила, что общая сумма переводов между подозрительными счетами в Swedbank и филиалах Danske в странах Балтии оценивается не менее чем в 40 млрд шведских крон (3,8 млрд евро). Денежные переводы, предположительно использовавшиеся для отмывания денег, совершались в период 2007–2015 годов. Среди примерно 50 клиентов – компании с неизвестными владельцами и фирмы, не ведущие реальной деятельности.

Ранее были выявлены масштабные случаи отмывания денег через эстонское отделение Danske Bank. В частности, через это отделение в 2007–2015 годах прошел 201 млрд евро, происхождение этих средств вызывает вопросы.